Начинающим о Forex

Что такое Forex

Как заработать на Forex

Фундаментальный анализ

Технический анализ

Как заработать на FOREX Американская мечта: начать делать деньги, затем делать деньги при помощи денег, и, наконец, делать большие деньги при помощи больших денег. (с) Пол Эрдман Одним из важнейших преимуществ рынка Forex является его стабильность. В отличие от фондового рынка, Forex не подвержен внезапными падениям. Акции могут обесцениваться, если этот процесс начинает идти лавинообразно, наступает биржевой крах, золото, нефть, и любой другой товар может упасть в цене, что может порождать кризис в целых отраслях или даже государствах. Если же падает в цене, к примеру, доллар, то это означает что становится дороже, например, Евро или другая валюта. Были отдельные дни, когда падение доллара измерялось десятками процентов, но с рынком ничего не случилось, торговля продолжалась как обычно. Следующее преимущество Forex заключается в том, что деньги являются абсолютно ликвидным товаром, спрос на который постоянен. Из-за высочайшей ликвидности, продажа практически неограниченного объема валюты может быть выполнена по единой, текущей рыночной цене. Но, пожалуй, главная причина популярности рынка Forex заключается в возможности зарабатывать на колебании котировок валют. Котировки меняются ежеминутно, имея среднедневную амплитуду порядка 30 пунктов. «Пункт» (point) или «пипс» (pips) – это наименьшая единица измерения котировки (пятая цифра в записи курса валюты). Например, в паре USD/EUR(Доллар США/Евро), 1 пункт это 0,0001 Евро (0,01 цента), а в паре USD/JPY (Доллар США/Японская Йена) – 000,01 Йены (см. таблицу 1). Таблица 1. Валютные пары котируемые Fortron Inc. Валютная пара Котировка на 16.11.04 (22-21) ASK Валюты входящие в пару Минимальный лот (в базовой валюте)   Спрэд в пунктах EURUSD 1,4967 Евро/Доллар США 10 000 4 GBPUSD 1,8434 Британский Фунт/Доллар США 10 000 5 USDCHF 1,1767 Доллар США/Швейцарский Франк 10 000 5 USDJPY 106,59 Доллар США/Японская Йена 10 000 4 USDCAD 1,1970 Доллар США/Канадский Доллар 10 000 5 AUDUSD 0,7652 Австралийский Доллар/ Доллар США 10 000 5 EURGBP 0,7009 Евро/ Британский Фунт 10 000 4 EURCHF 1,5202 Евро/ Швейцарский Франк 10 000 5 EURJPY 137,71 Евро/ Японская Йена 10 000 5 GBPCHF 2,1689 Британский Фунт/ Швейцарский Франк 10 000 8 GBPJPY 196,58 Британский Фунт/Японская Йена 10 000 8 Сделки на рынке Forex, могут быть прибыльными только в случае предсказуемости поведения рынка. Разработано множество систем анализа и прогнозирования рынка, позволяющих с высокой вероятностью предсказать направление движения котировок. Они делятся на системы фундаментального и технического анализа. Не существует систем, дающих 100% предсказания, но рынок не хаотичен, он подчиняется определенным законам, и грамотный анализ позволяет выявить тенденции, позволяющие прогнозировать изменение цен. Рынок Forex, одно из немногих мест, где зарабатывают своей головой. Для того, чтобы в полной мере воспользоваться колебаниями котировок, используется маржинальная торговля (margin trading), т.е. торговля с использованием кредитного плеча(leverage), позволяющая оперировать суммами, многократно превышающими собственный капитал. Так при кредитном плече 1:100, вложив в качестве залогового депозита (margin) 1 000 долларов, можно заключать сделки на сумму в 100 000 долларов. Соответственно в сто раз возрастает и прибыль от этой операции, в случае правильной оценки рыночный тенденций, или риск убытков, в случае ошибочного прогноза. Пример (рис. 1): Трейдер vadim, имел 15 ноября 2004 г.  депозит на 1 000 долларов США, в 1338 он, используя кредитное плечо 1:100, приобретает 100 000   Долларов за 117 490 Швейцарских Франков по цене Ask 1,1750, в 1405,  он закрывает сделку по цене Bid 1,1773, получив за 100 000 Долларов 117 730 Франков. Таким образом прибыль от данной сделки составляет 117730 – 117490 = 240 Франков, или чуть больше 204 Долларов. Рис. 1 Ни один другой рынок не может дать такую высокую доходность, но когда видишь такой лакомый кусочек сыра, невольно начинаешь искать мышеловку. Может быть это пирамида? Помнится, в свое время, небезызвестная «МММ» завлекала клиентов огромными процентами на их вклады, может быть и здесь тот же принцип? Может быть брокерская компания однажды рассыплется как карточный домик? А может быть брокерской компании или ее банку выгодны проигрыши клиентов? Но нет, брокерская компания получает свой доход в виде разницы между ценой покупки (ask) и ценой продажи (bid), эта разница, так называемый спрэд (spread) и является своеобразной платой клиента за кредит и предоставленный сервис доступа к рынку Forex, брокерская компания не играет против клиента и не рискует своими деньгами, наоборот, чем больше доходы клиента, тем большими суммами оперирует клиент и тем дольше он сотрудничает с брокерской компанией, поэтому чем больше доходы клиента, тем больше доходы брокерской компании. Но и в том случае, когда клиент теряет все вложенные деньги – брокерская компания не теряет своих денег – как только сумма убытков клиента приближается к размеру его депозита, происходит автоматическое закрытие сделки. Если для трейдеров Forex, является высоко прибыльным, но в то же время и рискованным рынком, то для брокерской компании он пусть и не столь прибылен, но чрезвычайно стабилен и почти лишен финансовых рисков. Так где же мышеловка? И в чем заключается упомянутая рискованность рынка? Увы, мышеловка есть, но кроется  она в самом трейдере, в его психологии. По статистике 80% играющих на демосчетах получают виртуальную прибыль, а некоторые достигают таких результатов, что вполне могут пригласить в ученики Джорджа Сороса. Все условия на демосчетах полностью совпадают с реальными, за исключением одного – виртуальность денег. Как только начинается торговля реальными деньгами, все меняется. У некоторых начинают проявляться человеческие слабости – алчность, скупость, страх, азарт. Вчерашние профессионалы виртуальной торговли на реальных деньгах, вдруг, начинают неоправданно рисковать, когда надо бы переждать, осторожничать, когда наоборот надо рискнуть, отыгрываться, несмотря на то, что этого делать категорически нельзя. Все это приводит к убыткам. Говоря словами А. Элдера: «Люди мыслят намного более ясно, когда их деньгам ничего не угрожает». Тема психологии трейдера, настолько сложна и обширна, что мы даже не рискнули поместить на нашем сайте краткий обзор, настоятельно рекомендуем ознакомиться с литературой, посвященной этой проблеме, например книгу А. Элдера «Как играть и выигрывать на бирже» (М. Диаграмма, 2001 г.). Чтобы преуспеть на Forex, необходимо включить свой интеллект на полную мощность, а эмоции, наоборот, отключить. Повторюсь – на Forex зарабатывают своей головой. Те, кто не забывает об этом, получают высокую прибыль, становятся профессиональными трейдерами, кто забывает так и остаются дилетантами, независимо от того сколько времени они потратили на обучение. Для успешной биржевой торговли, каждый трейдер должен разработать свою торговую систему – некий свод правил, позволяющий грамотно распоряжаться своими средствами. Важно не только заработать деньги, но и сохранить их, необходимо управлять рисками, минимизировать возможные убытки, максимизировав возможную прибыль. По словам Брюса Бэбкока: «Одна треть успеха в торговле зависит от торговых систем, одна треть от управления капиталом и одна треть от способности трейдера строго следовать выработанным правилам». Торговая система дело сугубо индивидуальное и зависит, прежде всего, от персональных способностей трейдера. Одни, сильны в фундаментальном анализе, другие в техническом, третьи вообще полагаются на свою интуицию. Существует огромное количество всевозможных торговых систем, но мы не рекомендуем использовать готовые рецепты, создайте свою собственную систему, учитывающую и Вашу психологию, и размер депозита, и график работы и еще многое другое. Как сказал Sunny Harris: «Развитие системы торговли на 10% – вдохновение, и на 90% – пот». Рекомендуем ознакомиться с соответствующей литературой, например: Рэдхэд К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. Дилетанты, часто рынок Forex, сравнивают с казино, для них это игра и азарт. Думающим так, мы настоятельно рекомендуем испытывать свою удачу именно в казино или в зале игровых автоматов. На  Forex деньги не выигрывают, их зарабатывают. Это такой же рынок, как и другие и все рыночные законы справедливы и для него. На наш взгляд, главное преимущество Forex заключается даже не в высочайшей доходности инвестиций, а в возможности самостоятельно этими инвестициями управлять. Прежде чем открыть реальный счет, мы рекомендуем прочитать, одну из лучших книг о трейдинге – Л. Нейман «Малая энциклопедия трейдера» (М. Альпина Бизнес Букс, 2004г.), А также приглашаем Вас пройти обучение в нашем учебном центре. На нашем сайте, Вы можете найти краткие обзоры об основах Технического и Фундаментального анализа.